Credit Management είναι μια διαδικασία στην οποία η Εταιρεία πωλεί ένα προϊόν / υπηρεσία σε πελάτες με πιστωτική βάση. Η εταιρεία συλλέγει πληρωμές από τον πελάτη αργότερα, μετά την πώληση του προϊόντος. Το ποσό της πίστωσης που καθορίζεται από μια εταιρεία για έναν πελάτη ονομάζεται πιστωτικό όριο . Ο πελάτης μπορεί να αγοράσει το προϊόν από μια εταιρεία εντός του πιστωτικού ορίου και όταν το πιστωτικό όριο ξεπεραστεί, η παραγγελία αποκλείεται από το σύστημα.
Παράδειγμα - Σκεφτείτε ότι μια εταιρεία δημιουργεί πιστωτικό όριο για τον πελάτη των 200.000. Ο πελάτης μπορεί να αγοράσει το προϊόν από την εταιρεία με πίστωση έως ότου επιτευχθεί το όριο πίστωσης 200.000. Ο πελάτης δίνει μια παραγγελία # 1 του ποσού 100000. Και πάλι ο πελάτης δίνει μια παραγγελία # 2 του ποσού 1.50000. Τώρα, η συνολική ανοιχτή παραγγελία υπερβαίνει το πιστωτικό όριο ενός πελάτη. Η παραγγελία 2 αποκλείεται από το σύστημα λόγω του πιστωτικού ορίου.
Εδώ ο πελάτης παραγγέλνει συνολικά Rs. 2.50.000, ενώ το πιστωτικό όριο πελάτη είναι Rs. 2,00,000. Εδώ η παραγγελία 2 έχει συμπληρώσει το πιστωτικό όριο ενός πελάτη. Έτσι, η παραγγελία 2 θα αποκλειστεί από το σύστημα. Το όριο πίστωσης μπορεί να είναι διαφορετικό για κάθε πελάτη.
Τύποι πιστωτικών ελέγχων:
- Απλός πιστωτικός έλεγχος: Απλός πιστωτικός έλεγχος = Αξία όλων των ανοικτών αντικειμένων + Αξία της τρέχουσας παραγγελίας πώλησης. Σημείωση: Τα ανοιχτά αντικείμενα είναι τιμολόγια για τα οποία η εταιρεία δεν έχει λάβει πληρωμή.
2. Αυτόματος έλεγχος πίστωσης - Ο αυτόματος έλεγχος πίστωσης σάς επιτρέπει να αξιολογήσετε μια συναλλαγή βάσει της πιστοληπτικής ικανότητας του πελάτη και διασφαλίζει την κατάλληλη περαιτέρω επεξεργασία του εγγράφου συναλλαγής. Ο έλεγχος ορίου πίστωσης ξεκινά είτε αυτόματα όταν αποθηκεύετε ένα έγγραφο ή επιλέγοντας Έλεγχος πίστωσης. Οι αυτόματοι πιστωτικοί έλεγχοι είναι 2 τύπων-
- Στατικός πιστωτικός έλεγχος (Έλεγχος για πιστωτικό όριο έναντι της συνολικής αξίας της παραγγελίας ανοιχτής πώλησης + ανοικτή παράδοση χωρίς τιμολόγηση + τιμή χρέωσης του εγγράφου ανοιχτής χρέωσης που δεν πέρασε στη λογιστική)
- Δυναμικός πιστωτικός έλεγχος (Έλεγχος για όριο πίστωσης έναντι παραγγελίας ανοικτής πώλησης που δεν έχει ακόμη παραδοθεί + ανοιχτή παράδοση χωρίς τιμολόγηση + αξία χρέωσης ανοιχτού εγγράφου χρέωσης που δεν πέρασε στη λογιστική + πέρασε αλλά όχι πληρωμένο ποσό λογαριασμού).
Βήμα 1) Ορισμός πιστωτικής επιταγής
- Εισαγάγετε τον κωδικό T OVA8 στο πεδίο εντολών.
- Κάντε κλικ στο κουμπί Νέες καταχωρήσεις.
Βήμα 2)
- Εισαγάγετε τον πιστωτικό έλεγχο.
- Έλεγχος πίστωσης Επιλογή ελέγχου.
- Εισαγάγετε την περίοδο ισχύος του πιστωτικού ορίου.
- Επιλέξτε Στατική επιλογή.
- Ελέγξτε ανοιχτές παραγγελίες και παραδόσεις.
Βήμα 3)
Κάντε κλικ στο κουμπί αποθήκευσης.